Atteindre l'autonomie dans le courtage d'assurances

EgR connaît une croissance soutenue à travers le Québec, opérant par l'entremise de six bureaux et de plus de 250 professionnels hautement spécialisés, courtiers, experts en prévention des risques, conseillers juridiques et spécialistes des réclamations.

À mesure que le volume et la complexité augmentaient, un défi structurel est devenu inévitable : la croissance dépassait l'uniformité opérationnelle.

Malgré une forte expertise, 40 % du temps opérationnel était encore consacré à des tâches manuelles ou semi-manuelles — saisie de données, génération de documents, traitement des polices, rapports, et suivis — réparties à travers des systèmes fragmentés. Cela créait des variations entre les bureaux, allongeait les délais de traitement, augmentait les coûts fixes et limitait la scalabilité.

EgR avait besoin de plus que l’automatisation. Ils avaient besoin d'une nouvelle base opérationnelle.

Le Défi

EgR faisait face à trois contraintes cumulatives :

1. Frein opérationnel : Une part significative du temps des experts était absorbée par un travail administratif répétitif.

2. Exécution incohérente : Les différences dans les outils et les flux de travail introduisaient une variabilité dans la qualité du service et augmentaient le risque opérationnel.

3. Systèmes hérités rigides : Les architectures fragmentées limitaient l'agilité tout en augmentant les coûts récurrents.

La question stratégique était claire : comment EgR pouvait-il augmenter le volume et la complexité sans augmenter les effectifs, tout en préservant l'excellence?

La Solution

Horizon, la plate-forme de productivité IA d'EgR construite sur RakerOne.

EgR s'est associé à CloudRaker pour déployer une plate-forme opérationnelle gérée et alimentée par l'IA, combinant RakerOne et Microsoft Dynamics 365 Business Central.

Plutôt qu'une transformation ponctuelle, Horizon fonctionne comme une plate-forme opérationnelle, activant, optimisant et gouvernant en continu les flux de travail natifs à l’IA à travers l'organisation.

L'IA est intégrée là où elle génère de la valeur :

• Automatisation intensive en documents

• Standardisation des flux de travail dans les bureaux

• Assistance experte, non remplacement

• Gouvernance, autorisations et auditabilité intégrées

Capacités Mises en Avant

Opérer — Orquestre les flux de travail d'assurance de bout en bout entre les équipes et les bureaux, remplaçant la coordination manuelle par une exécution structurée et automatisée.

• Création et renouvellements de polices

• Assignation de tâches, approbations et suivis

• Demandes de placement et coordination de la souscription

• Demandes de visites de prévention et planification

Transformer — Convertit les entrées non structurées en sorties prêtes à la production à grande échelle.

• Génération automatisée de polices, certificats et résumés de couverture

• Extraction et annotation intelligentes des documents des assureurs

• Comparaison automatisée des garanties entre propositions et polices

• Bibliothèques de documents centralisées avec modèles et dossiers clients

Assister — L'IA assiste directement les équipes d'EgR au sein de leurs outils quotidiens, réduisant la charge cognitive et administrative sans retirer le contrôle humain.

• Dictée et transcription de notes d'experts

• Rédaction assistée par IA de correspondance et de résumés

• Assistance contextuelle basée sur les données clients et polices

Intégrer — Se connecte sans faille aux systèmes centraux d'EgR pour éliminer les duplications et les fragmentations.

• Microsoft Dynamics 365 Business Central

• Outlook, SharePoint, et Exchange

• Plateformes des assureurs et protocoles eDoc

• Carte d'évaluation des zones de risque

Signer — Les signatures électroniques légalement contraignantes sont intégrées directement dans les flux de travail.

• Certificats, polices et autorisations signés sans quitter la plate-forme

• Trails d'audit complets et validation à long terme

• Opérations de signature conformes à la LPRPDE

Protéger — Renforce la sécurité, la conformité et la responsabilité à chaque étape.

• Autorisations basées sur les rôles par utilisateur et module

• Logs d'activités complets et trails d'audit

• Gestion sécurisée des données et garde-fous de l'IA

• Application centralisée des politiques dans les bureaux

Optimiser — Permet l'optimisation continue de l'autonomie et de la performance.

• Réglage fin des modèles d'IA par tâche (extraction vs raisonnement)

• Affinement des flux de travail et des règles d'automatisation

• Suivi de l'adoption, de l'utilisation et de la performance

• Optimisation des processus conduite par des experts en cours

Résultats

• Réduction de 50 % des délais de traitement

• 4 à 8 heures économisées par employé par semaine

• Économies directes sur les logiciels et l'infrastructure

• La projection est d'atteindre 85 % d'automatisation des processus critiques dans les 18 mois